Modelos de riesgo sísmico a corto plazo en el mercado financiero

Descuidar los modelos de condiciones básicas severas para los mercados financieros puede tener consecuencias negativas, tales como:

1. Precios inexactos: los mercados financieros pueden no tener información precisa sobre la probabilidad y la gravedad potencial de eventos graves. Esto puede conducir a precios inexactos de los instrumentos financieros, como las pólizas de seguro y los bonos de catástrofe.
2. Falta de comprensióng del riesgo: los mercados financieros pueden no tener una comprensión completa de los riesgos asociados con eventos graves sobre el terreno. Esto puede conducir a una falta de preparación y una falta de estrategias efectivas de gestión de riesgos.
3. Mayor riesgo de pérdida financiera: los mercados financieros pueden no ser capaces de evaluar con precisión el riesgo de eventos graves en tierra. Esto puede conducir a un mayor riesgo de pérdida financiera, tantopara los inversores individuales y para los mercados financieros en su conjunto.
4. Capacidad limitada para transferir el riesgo: los mercados financieros pueden tener una capacidad limitada para transferir el riesgo de eventos graves a terceros, como reaseguradores o fondos de inversión. Esto puede llevar a una falta de protección financiera para aquellos que están en mayor riesgo.
5. Falta de transparencia: los mercados financieros pueden no ser capacesproporcionar información transparente sobre los riesgos asociados con eventos graves en el terreno, lo que puede dificultar que los inversores y los reguladores tomen decisiones informadas.